Anhand unserer neusten Entwicklung THrIvE ist es erstmal möglich die optimale Vermögensstruktur zur Erfüllung Ihrer finanziellen Ziele zu definieren. Wo Finanzinstitute und Vermögensplaner an Ihre Grenzen stossen und aufhören, fängt unsere Arbeit für Sie an, THrIvE berücksichtigt unter anderem:

• Zukünftige Zahlungsströme
• Persönliche Präferenzen
• Undenkbare, jedoch reale Finanzmarktereignisse «BlackSwans»
• Langfristige Anlagehorizonte
• Ein sich veränderndes persönliches Risikoverhalten
• Steuern & Transaktionskosten

Mit THrIvE ist es Privatpersonen gleichermassen wie Institutionellen (z.B. Pensionskassen, Versicherungen und Sammelstiftungen) möglich neue Wege im Bereich der Vermögensallokation (ALM-Studie) zu gehen.

Die Resultate berücksichtigen ein sich dynamisch veränderndes Marktumfeld anstatt starrer und somit unrealistischer Szenarien. Ebenfalls werden undenkbare, jedoch reale «BlackSwan» Szenarien berücksichtigt, um so die Planungssicherheit auf ein höchstmögliches Niveau zu bringen.

Die Technologie und Algorithmen hinter THrIvE bildete die Grundlage für die Doktorarbeit unseres CIOs, Herr Dr. Marc Weibel.

Mit dem GFAS Model messen wir die fundamentale Attraktivität des globalen Aktienmarkts und erhalten so unser Signal basierend auf mehr als 100 Wirtschaftsfaktoren, die wir in folgende Kategorien einteilen:

• Industrieverfassung
• Konsum
• Geldpolitik
• Aktienmarktbewertung

Ausgeklügelter und antizyklischer markt-psychologischer Allokationsansatz zur Steuerung der taktischen Allokation. Über 100 Faktoren fliessen in den RAI und teilen sich auf folgende Gebiete auf:

• Geldfluss
• Marktüberraschungen
• Marktbreite
• Absicherungswunsch
• Marktrisiko
• Overbought/Oversold-Signal

Konnte früher die Entwicklung von Aktienmärkten allein an fundamentalen Daten festgemacht werden, so wurde mit der massiven Explosion der globalen Geldmenge die Stimmungslage (Behavioural Finance) der Investoren für Anlageentscheide immer wichtiger. Heute bestimmen aber weitere Grössen das Marktgeschehen.

Sogenannte «Fake News» oder Tweets können marktbestimmend sein und ganze Trend auslösen oder zur Umkehr bewegen. Dies stellt die Investoren und Researchhäuser gleichermassen vor grosse Herausforderungen.

Das innovative Modell, das wir auf Turning-Points getauft haben, beruht auf Erkenntnissen der Planktonforschung und identifiziert sowohl klare Trends einer Zeitreihe, wie zum Beispiel die des Verlaufs des Swiss Market Index, als auch Trendwechsel.